Юрист Александр Хаминский рассказал, какие действия вызывают подозрения и как клиенту действовать, чтобы не заблокировали счёт. Эксперт пояснил, что банку могут показаться необычными частые переводы на карты разных людей, моментальная отправка новых поступлений другим лицам, крупные суммы без подтверждения доходов и операции в нетипичных местах. Об этом сообщает агентство «Прайм».
Он подчеркнул, что банки действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём, и при возникновении вопросов требуют разъяснений и подтверждающих документов. Своевременные и правдивые ответы минимизируют риск заморозки операций.
Ранее лидер партии «Справедливая Россия» Сергей Миронов призвал Центробанк ввести ответственность финансовых организаций за необоснованные блокировки карт клиентов. Он предложил за каждый день приостановки операций выплачивать проценты по ключевой ставке ЦБ, чтобы компенсировать гражданам моральный и материальный ущерб. По его мнению, это ограничит произвол банков и обеспечит защиту прав клиентов.